La Philanthropie : Cultiver l’Art de Servir sa Communauté
Chaque stratégie philanthropique devrait être aussi unique que la famille qui l’anime. En effet, les motivations pouvant guider un engagement caritatif sont multiples, mais les familles qui entament cette réflexion importante en prenant le temps de bien définir leurs intentions et leurs objectifs, en lien avec leur valeurs familiales et la raison d'être de leur patrimoine ont tendance à en tirer de plus grands bénéfices.
En combinant optimisation fiscale et impact tangible, elles peuvent créer un leg positif, tout en gérant leurs actifs de manière responsable.
Les déclencheurs philanthropiques
Chaque famille possède une histoire unique qui peut devenir le fondement de sa philanthropie. Cette raison d'être peut émerger de :
- L'expérience vécue : Les familles ayant surmonté des défis manifestent souvent un désir d'aider les personnes aux prises avec les mêmes enjeux, qu'il s'agisse de la maladie, des enjeux de santé mentale ou la précarité économique.
- Les valeurs transmises : Les principes issus des générations précédentes ou de moments marquants du vécu des générations actives peuvent alimenter les orientations privilégiées. Toutes, de la solidarité à la justice sociale, de la responsabilité environnementale à l’éducation, peuvent guider un parcours philanthropique.
- La gratitude : La reconnaissance des opportunités reçues, qu’elles soient humaines ou financières, peut créer un désir de pouvoir rendre plus accessibles à d’autres les leviers qui ont permis l’épanouissement individuel, le succès familial ou la réussite entrepreneuriale. Pour certains, ce sont des bourses d’études, du soutien à la recherche ou encore l’investissement dans de jeunes pousses.
- La vision du monde : Certaines familles conçoivent leur interdépendance avec leur communauté et choisissent d’agir en conséquence pour exercer un impact positif autours d’eux. En choisissant de redistribuer une partie de leur patrimoine pour soutenir des groupes d’intérêts ou des regroupements de gens, ils offrent des ressources qui permettent de mieux faire rayonner leur vision du monde.
- La citoyenneté d'entreprise : est une approche philanthropique de plusieurs entreprises familiales, fondée sur le professionnalisme, les partenariats stratégiques avec les organismes à but non lucratif et une implication familiale variable. Les dons, ponctuels ou structurés, sont soutenus par des objectifs clairs, un suivi rigoureux et une évaluation de l’impact.
Au-delà de ces fondations, des moments charnières peuvent aussi transformer une intention latente en engagement concret :
- La réussite financière : Un événement de liquidité ou l’atteinte d’un seuil de richesse où les besoins matériels sont comblés libère une énergie pour des préoccupations plus larges que la famille.
- Les événements et cycles de vie : Les débuts et les fins de chapitres de la vie, tels une maladie, un deuil ou la naissance d'un enfant, rappellent la fragilité et peuvent accentuer le sentiment de responsabilité collective.
- La transition générationnelle : L’entrée de la relève dans des positions de responsabilité peut ouvrir des opportunités d’imprimer la contribution et la marque de la génération montante à travers l'impact social, au-delà de l'entreprise.
- La prise de conscience : Une expérience marquante, comme un voyage, une rencontre ou un documentaire, peuvent ouvrir les yeux sur une nouvelle vision des réalités sociales et susciter le désir d’agir.
- La crise collective : L’empathie pour des victimes lors d’un événement tragique, telles une pandémie, une catastrophe naturelle ou une crise économique, peut révéler des vulnérabilités de la société et appeler une famille à l'action.
Différentes avenues, une même intention
Quelle que soit sa motivation, dès qu’une famille entrepreneuriale décide de redonner, plusieurs avenues s’offrent à elle : donner à une ou plusieurs œuvres de charité, se dédier à une seule cause chère à la famille, créer une fondation ou redonner à travers une tierce partie tel que les fonds orientés par le donateur mieux connu sous le nom de Donor-Advised Funds.
Pour certaines familles, la stratégie part d’une intention généreuse, alors que pour d’autres, elle s’ancre dans les avantages fiscaux réels qu’offre la création d’une fondation. Le point de départ importe moins que ce qui se construit ensuite.
Les marqueurs d'une intention claire :
- La curiosité sincère pour les causes soutenues
- Le désir de comprendre l'impact réel, au-delà des rapports annuels
- La volonté d'apprendre des bénéficiaires, pas seulement de leur donner
- La transmission d'une éthique du don aux générations suivantes
- La contribution de temps, talent et réseaux, au-delà de l’apport financier
Cette réflexion individuelle ne s’aligne pas toujours au niveau familial. Les priorités peuvent différer, d’une personne ou d’une génération à l'autre, et une cause qui résonne pour certains peut en laisser d'autres indifférents. C'est dans cet espace de désaccord qu'une intention philanthropique claire, peut aider à accueillir et arbitrer les divergences.
Développer son intention philanthropique
Selon votre structure familiale et vos intentions, vous pourrez développer votre identité et votre intention philanthropique.
Quel type de donateur êtes-vous? Utilisez les quatre piliers de notre parcours philanthropique pour clarifier ce que votre philanthropie cherche à adresser, avec quelle posture et en mobilisant quels capitaux :
| Héritage | Convictions | Passions | Capacités |
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Quels sont les moments charnières qui ont marqués votre famille? Quelles épreuves avez-vous surmontées? Qui vous a aidé en chemin? Êtes-vous plutôt orientés vers le court ou le long terme? |
Quelles valeurs guident vos choix? Quel monde voulez-vous laisser à vos enfants et petits-enfants? Identifiez vos principes directeurs qui alimentent votre vision Quels sont vos principes non-négociables? Comment concevez-vous votre devoir au sein de votre communauté et la société? |
Quel impact souhaitez-vous avoir? Quelles sont les causes qui vous touchent? Exprimez ce que vous souhaitez créer comme impact grâce à votre contribution Quelles sont les injustices et les enjeux qui exigent votre attention? Qu'est-ce qui vous donne de l'énergie et vous mobilise? |
Au-delà de l'argent, quelles compétences possédez-vous? Combien de temps pouvez-vous contribuer? Quel réseau pouvez-vous mobiliser? Combien de temps êtes-vous prêt à rester engagé? Combien souhaitez-vous vous impliquer directement? Quels risques acceptez-vous? |
Une intention claire ne signifie pas une vision unanime. Les discussions familiales sur la stratégie, la gouvernance et les choix philanthropiques sont donc plus important que le choix de causes ou l'ampleur de dons. Les familles qui nomment et trouvent des moyens pour adresser leurs différentes priorités, plutôt que les éviter, en ressortent généralement plus alignées et développent une clarté qui se lègue.
Construire une identité philanthropique familiale
La philanthropie démontre le potentiel d'être un puissant véhicule pour transmettre les valeurs familiales, introduire aux principes de gouvernance, favoriser les prises de conscience et créer de riches expériences d'apprentissage.
Pour perpétuer cette vision philanthropique, il est important de l'intégrer dans la vie et l'éducation des générations montantes. Transmettre cette conviction est beaucoup plus efficace à travers l'expérience vécue que par les beaux discours. De plus, il n'est jamais trop tôt pour la cultiver, puisque chaque étape de développement appelle sa propre approche :
- Pour les tout-petits de 3 à 10 ans, l'empathie se cultive par des gestes concrets.
- Entre 10 et 15 ans, les habitudes se créent et les prises de conscience s'amorcent.
- À l'adolescence, la capacité à prendre des décisions par rapport aux ressources disponibles et à l'impact possible se consolide.
- Enfin, les jeunes adultes définissent leur propre parcours.
Ces étapes, qui devraient être adaptées au développement de chaque enfant, peuvent permettre aux familles multigénérationnelles de transmettre non seulement un patrimoine financier, mais un héritage d'engagement et de responsabilité sociale, qui pourra perdurer et se moduler au fil des générations.
Elles composent aussi une excellente rampe d'intégration des prochaines générations aux différentes manières de s'impliquer et de contribuer au sein de la famille en affaires, que ce soit dans les opérations de son entreprise, ou au niveau de sa gouvernance des propriétaires.
À travers les années, ces activités peuvent se transformer en rituels précieux qui tissent une culture familiale à partir d'expériences partagées. La philanthropie peut alors devenir une dimension clé de l'identité familiale, chère à la relève, plutôt qu'une activité périphérique.
La philanthropie comme chemin de transformation
La philanthropie peut bénéficier tout autant à celui qui donne, que celui qui reçoit.
Que le point de départ soit une planification fiscale ou un élan de valeurs, la question qui distingue une philantropie vivante d'une structure administrative reste la même : quelle intention y met-on ? Pour les familles entrepreneuriales, clarifier cette intention permet de donner du sens à la richesse accumulée, de transmettre des valeurs aux générations futures et de laisser un héritage qui dépasse les chiffres.
Commencer dès le plus jeune âge à cultiver l'empathie et la responsabilité sociale, c'est investir dans des adultes pour qui le succès se mesure à l'impact généré, plutôt qu'à ce qu'on accumule.
Au-delà de « Combien pouvons-nous et souhaitons-nous redonner ? » posez-vous la question « Quelle intention voulons-nous incarner ? » Une fois la réponse articulée avec clarté, les moyens et les avenues suivront naturellement.
Cette intention, une fois articulée, ne s'arrête pas à une enfilade de dons spontanés ou une mission déposée sur papier. Elle contribue à construire une vision commune, une manière pour toutes les générations d'apprendre à s’aligner et décider ensemble, avant d'y être appelée dans d’autres cercles. C'est ainsi que commence une vision philanthropique durable.